浅议船舶抵押制度对抵押人权利的限制及其合理性
柳州海事局 黄丽俊
内容简介：订立船舶抵押合同时，船舶抵押金额不得超过船舶价值；办理所有权登记时申请人应当提交原船舶登记机关出具的未进行抵押的证明文书或抵押权人同意被抵押船舶转让他人的文书；办理抵押权登记时申请人应当提交承租人同意船舶设定抵押的文书（当船舶已办有光船租赁登记时）。这些规定都在一定程度上限制了抵押人处分抵押物的权利，本文将围绕这些限制是否合理合法进行讨论。
关键词：抵押权 抵押人 处分 限制
我国《海商法》规定，“船舶所有人或者船舶所有人授权的人可以设定船舶抵押权。”抵押人一般是被抵押船舶的所有权人。民法通则第71条规定：财产所有权是指所有人依法对自己的财产享有占有、使用、收益、处分的权利。所有权又称“自物权”，是一种“对世权”，是一切财产权利的基础和核心，是所有人对其所有物进行一般的、全面的支配的最全面、最充分的物权，它不仅包括对于物的占有、使用、收益，还包括对物最终予以处分的权利，所有权关系的义务主体是所有人以外的一切人，义务人所负的义务是不得非法干涉所有权人行使其所有权。相对于所有权而言，抵押权、质权、租赁权等他物权仅仅是享有占有、使用、收益的部分权能，不能享有处分权能，他物权的效力不能优于所有权。除非有法律明文规定，否则他物权不能影响所有权的行使，特别是不能影响所有人处分所有物的权利。
我国民事立法上，常常基于对他物权的保护而限制所有权的行使。所谓限制，指所有人以外的人干预所有人行使所有权，或者所有权人在履行所有权时要履行一些法定的义务。如债的保全制度中债权人可以行使撤销权和代位权来限制债务人所有权的行使，抵押制度中抵押人转让抵押物的价款明显低于其价值的，抵押权人可以要求抵押人提供相应的担保来限制抵押权人所有权的行使等。但我国立法者只有在所有权的滥用确实影响到他物权人的合法权益，且采取限制措施确实能够保护他物权人的合法权益时，才规定之。
在从事船舶抵押权登记的工作的过程中，我注意到我国船舶抵押制度中，对作为被抵押船舶所有人的抵押人的处分抵押物的权能进行了一些限制。这些限制，有些我认为是必要的，有些我认为是值得商榷的，以下我将列举三个例子，与读者交流一下我的看法。
一、船舶抵押制度对抵押金额的限制
这是指在订立船舶抵押合同时，船舶抵押金额不得超过船舶价值，对此我国《海商法》和《登记条例》均没有规定，只是在《〈中华人民共和国船舶登记条例〉补充说明》第五部分第一条规定“船舶抵押金额（设定两个以上抵押权的，指总金额），不得超过船舶所有权登记证书所载明的船舶价值。”所谓“抵押金额”是指合同双方签订抵押合同时所确定的抵押物的价值。还没有找到其他法律法规做出与《登记条例补充说明》相同的规定，《海商法》没有对船舶抵押金额的限制做出规定。而《担保法》三十五的规定是：“抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。财产抵押后，该财产的价值大于所担保债权的余额部分，可以再次抵押，但不得超出其余额部分。”《最高人民法院关于适用若干问题的解释》（2000年12月13日起施行）第五十一条则规定：“抵押人所担保的债权超出其抵押物价值的，超出的部分不具有优先受偿的效力。”按照《担保法》的规定，当抵押人所担保的债权超过抵押物的价值时，抵押合同因为违反法律而无效，而按照《担保法解释》的规定，当抵押人所担保的债权超过抵押物的价值时，抵押合同只是部分无效，也就是“超出的部分不具有优先受偿的效力”，但并不影响债权未超出抵押物价值的部分的优先受偿的效力。无论是《担保法》还是《担保法解释》，都没有规定船舶抵押金额不得超过船舶所有权登记证书所载明的船舶价值的限制。
《登记条例补充说明》的规定大大限制了抵押物的效用，削弱了担保法所允许的抵押人处分抵押物的权利。比方说，某抵押合同中，所担保的债权数额为40万，合同双方在签订抵押合同时，确认船舶价值为100万，双方约定以船舶价值的90％作为抵押物，即抵押金额为90万。在登记机关办理了船舶抵押权登记以后，按照《担保法》及其解释的规定，抵押人还可以就该船舶的价值大于所担保债权的余额部分，为不超过60万元的债权再次设定抵押；而根据《登记条例补充说明》的规定，该抵押人只能就该船舶的价值大于前次担保所确定的抵押金额部分，即10万元，最多只能为10万元的债权设定抵押。如此，船舶抵押人的融资能力就受到了极大的限制。
如前所述，在处理船舶关系时，《海商法》与《担保法》有不同规定时，应当适用《海商法》的规定，现在《海商法》与《担保法》、《登记条例》都没有对船舶抵押金额进行限制，而是明确了抵押人有权在船舶抵押后，就该船舶的价值大于所担保债权的余额部分，再次抵押，只要不超出其余额部分即可。中华人民共和国港务监督局对《登记条例》的解释在效力层级太低，其做出的与上位法相冲突的规定是无效的。
二、船舶抵押制度对抵押人转让抵押物的限制
《登记规程》规定：“办理所有权登记应审查的材料：……10）原船舶登记机关出具的未进行抵押的证明文书或抵押权人同意被抵押船舶转让他人的文书；……”，《登记条例》第十三条规定：“……就购买取得的船舶申请船舶所有权登记的，应当提供下列文件：……（三）未进行抵押的证明文件或者抵押权人同意被抵押船舶转让他人的文件。”这一条的规定的依据是《海商法》第十七条的规定：“船舶抵押权设定后，未经抵押权人同意，抵押人不得将被抵押船舶转让给他人。”而《担保法》第四十九条则规定：“抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况；抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的，转让行为无效。”在《海商法》和《登记条例》中，抵押人转让抵押物，需经抵押权人同意，否则就是无效行为，而《担保法》规定，抵押人转让船舶只需履行告知抵押权人和被转让人即可，抵押人无权禁止抵押人转让船舶。两部法律规定不一致，究竟应当适用哪一部法律呢？
我们船舶登记机关进行船舶抵押权登记的主要法律依据有《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国海商法》、《中华人民共和国船舶登记条例》等法律法规。《海商法》于１９９３年７月１日起施行，制定的时间最早，《登记条例》于1995年1月1日起施行，是依据《海商法》制定的，《担保法》于１９９５年１０月１日起施行。《担保法》在担保方面的规定与《海商法》有很大的差异，为了解决这一矛盾，《担保法》第九十五条规定：“海商法等法律对担保有特别规定的，依照其规定。” 据此，在进行海上船舶抵押权登记时，《海商法》与《担保法》有不同规定的，优先适用《海商法》的规定。本来内河船舶抵押权登记不属于《海商法》调整的范围，应当优先适用《担保法》，但由于《登记条例》和《登记规程》都没有对海船和河船区别对待，所以目前我们的内河船舶抵押权登记也优先适用《海商法》，执行与海船同样的登记制度。因此，在上述情况下，应当优先适用《海商法》的规定，抵押人转让抵押物，需经抵押权人同意，否则就是无效行为。
在这里，《海商法》对抵押人对抵押物的处分权做出比《担保法》更加严格的限制，有学者对这样的规定颇有微词。如司玉琢主编的《普通高等教育“十五”国家级规划教材??海商法》一书中，第二章作者李海就认为“《海商法》的此种规定并无必要。换言之，转让可以是有效的，但此种转让不影响船舶抵押权的效力；亦即抵押船舶发生转让后，船舶抵押权人仍可追及船舶行使其权利；也就是说，以船舶为客体的抵押权不因该船舶的转让而受其影响。”
我赞同该作者的观点，抵押人转让抵押物，是否应当经过抵押权人的同意，应当看抵押人转让抵押物的行为，是否会影响抵押权人抵押权的行使，以及在多大程度上影响其行使权利。如果并不影响，或者影响的程度甚微，或者虽然有影响，但相对于抵押权人，抵押人的利益更值得保护，那么就不应该赋予抵押权人禁止抵押人转让抵押物的权利。
就抵押权人一方而言， 当船舶转让以后，法律对其抵押权采取的保护措施已经非常充分了，这主要体现在抵押人以过低价格转让抵押物时抵押权人的抗辩权，抵押人对被抵押船舶的保险义务，抵押权的物上代位规则。《担保法》第四十九条规定：“转让抵押物的价款明显低于其价值的，抵押权人可以要求抵押人提供相应的担保；抵押人不提供的，不得转让抵押物。抵押人转让抵押物所得的价款，应当向抵押权人提前清偿所担保的债权或者向与抵押权人约定的第三人提存。超过债权数额的部分，归抵押人所有，不足部分由债务人清偿。”《海商法》第十五条规定：“除合同另有约定外，抵押人应当对被抵押船舶进行保险；未保险的，抵押权人有权对该船舶进行保险，保险费由抵押人负担。” 第二十条规定：“被抵押船舶灭失，抵押权随之消灭。由于船舶灭失得到的保险赔偿，抵押权人有权优先于其他债权人受偿。”因此，无论抵押人是否经过抵押权人同意而转让被抵押船舶，抵押权人的权利都得到了充分的保障。权利与义务是相对的，抵押权人所享有的以上权利都是抵押人必须履行的义务，相对于抵押权人，抵押人在船舶抵押关系中享有的权利太少，承担的义务过多，此时立法者还将抵押人转让抵押物的同意权交给抵押权人，实在是有失公平。
三、船舶抵押制度对光船出租人在被出租船舶上设定抵押的限制
《登记规程》规定：“办理抵押权登记应审查的材料：……7）承租人同意船舶设定抵押的文书；（适用于已办理光船租赁登记的船舶）……”《登记规程》作此要求的依据是《海商法》第一百五十一条的规定：“未经承租人事先书面同意，出租人不得在光船租赁期间对船舶设定抵押权。出租人违反前款规定，致使承租人遭受损失的，应当负赔偿责任。”相对应的，《担保法解释》第四十八条则只规定出租人设定船舶抵押权时只需履行通知义务：“抵押人将已出租的财产抵押的，应当书面告知承租人，原租赁合同继续有效。”
我认为对光船出租人在被出租船舶上设定抵押进行限制也是没有必要的。具体理由如下：
1、两种物权是相容的，可以同时存于一物之上。船舶抵押权追求的是船舶的交换价值，并且不要求转移船舶的占有，而船舶租赁权追求的是船舶的使用价值，同时转移船舶的占有。
2、根据“买卖不破租赁原则”，抵押权的存在不会影响到承租人对船舶的权利。在买卖时，买受人所取得的标的物所有权是不得对抗标的物的租赁权的，而抵押权作为一种他物权，当然不优于作为自物权的所有权，这样，以前已经存在的租赁权当然也可以对抗后设立的抵押权而继续有效存在。《担保法解释》第六十五条对此作了明确的规定：“抵押人将已出租的财产抵押的，抵押权实现后，租赁合同在有效期内对抵押物的受让人继续有效。”在主债权届期而而债务人未履行债务致使抵押权人实现抵押权，将被抵押船舶变卖或拍卖给第三人，只要此时租赁合同未到期，则该第三人仅能取得附有租赁权负担的船舶的所有权，承租人仍可向第三人主张租赁权。
限制租赁船舶的抵押，剥夺了出租人获得更多利益的自由，却不会给租赁权人带来更多的利益，这样的制度违反了立法时所应遵循的利益最大化原则，没有现实意义。
（作者单位：中华人民共和国柳州海事局）
参考文献：
邹海林： 我国现行法上的担保物权及其检讨 法律与思想网
常宇： 论重复抵押 《清华大学学报（哲学社会科学版）》1999年第二期
胡正良： 《海商法》修改的必要性、应遵循的原则和要点之研究 中国法学网
司玉琢主编 《普通高等教育“十五”国家级规划教材??海商法》 法律出版社
王利民主编 《担保法实务与案例评析》 中国工商出版社
彭万林主编 《民法学》 中国政法大学出版社
关于印发《国务院国有资产监督管理委员会立法工作规则》的通知
国有资产监督管理委员会
国务院国有资产监督管理委员会文件
国资法规[2003]30号
关于印发《国务院国有资产监督管理委员会立法工作规则》的通知
各厅局：
《国务院国有资产监督管理委员会立法工作规则》已经2003年7月4日委主任办公会议审议通过，现予印发，请认真贯彻执行。
二○○三年七月二十二日
国务院国有资产监督管理委员会
立法工作规则
第一章 总则
第一条 为规范国务院国有资产监督管理委员会（以下简称国资委）的立法程序，提高立法质量，根据立法法、行政法规制定程序条例、规章制定程序条例和国资委的职责，制定本规则。
第二条 编制国资委年度立法计划，起草法律、行政法规，制定规章，应遵守本规则。
第三条 本规则所称法律，是指按照立法权限由全国人大及其常委会制定和审议通过的、由国家主席签署主席令公布的规范性文件。
本规则所称行政法规，是指按照立法权限由国务院制定和审议通过或者由国务院批准的、由总理签署国务院令公布的规范性文件。
本规则所称规章，是指根据法律和行政法规授权、国务院授权和国有资产出资人的权利，在国资委职责范围内制定的、经国资委主任办公会议审议通过的、由委主任签署国资委令公布的规范性文件。
第四条 立法工作应当根据国家授权和国有资产出资人职责，遵循国有资产管理体制改革确定的原则，科学合理地规范各级国有资产监督管理机构和所出资企业的权利、义务和责任，切实维护国有资产出资人的合法权益，保障企业的经营自主权，促进国有企业改革与发展，发展和壮大国有经济，实现国有资产保值增值。
第五条 起草法律、行政法规、规章，应当做到结构严谨，逻辑严密，条理清楚，条文明确，用语准确，行文简洁，具有可操作性。
第六条 国资委的法制工作机构为政策法规局（以下简称法制工作机构），负责对委内立法工作进行统一规划、指导、协调。
第二章 立法计划的编制
第七条 国资委年度立法计划，由法制工作机构负责统一拟订。
第八条 委内各厅、局、室、中心（以下简称委内各单位）应于每年12月底前向法制工作机构书面提出拟起草法律、行政法规及规章的立法项目建议。
委内各单位提出立法项目建议前，应当对所规定事项的可规范性、立法权限和立法时机等进行充分论证。立法项目建议应当对制定法律、行政法规或规章的必要性、要解决的突出问题、拟确立的主要制度等作出说明。
第九条 法制工作机构对委内各单位提出的法律、行政法规立法项目进行汇总研究，提出拟上报的立法建议，经委领导批准后，报请国务院立项。
第十条 法制工作机构根据全国人大常委会立法规划、国务院年度立法计划和国资委的总体工作部署，拟订国资委年度立法计划，经征求委内有关单位的意见后，报委主任办公会议审议或委领导批准后执行。
第十一条 国资委年度立法计划的内容包括法律、行政法规、规章的名称、起草单位、起草进度和起草要求。
第十二条 委内承担起草工作的单位应认真执行年度立法计划。
年度立法计划所列的立法项目在执行中可以视情况予以调整。对拟增加的立法项目应当进行补充论证。
第三章 法律、行政法规的起草
第十三条 列入国资委年度立法计划的法律、行政法规项目，由法制工作机构起草或者组织委内有关单位起草。
第十四条 起草法律、行政法规，应当深入调查研究，总结实践经验，广泛听取委内有关单位、地方国有资产监督管理机构、有关企业、协会、部门、机构和专家学者等各方面的意见。听取意见可以采取召开座谈会、论证会、听证会或者在网上或其他新闻媒体公布、征求社会各界意见等多种形式。
第十五条 法律、行政法规的有关规定涉及其他部门职责或者与其他部门关系紧密的，应当与有关部门协商一致；经过充分协商不能取得一致意见的，应当在提交送审稿草案时说明情况和理由。
第十六条 法律、行政法规起草工作完成后，法制工作机构应当将送审稿草案及其说明报委主任办公会议审议。
送审稿草案说明应当对立法的必要性，确立的主要制度，各方面对送审稿草案主要问题的不同意见等作出说明。
第十七条 委主任办公会议审议法律、行政法规送审稿草案时，由法制工作机构作起草说明。
第十八条 法制工作机构根据委主任办公会议对法律、行政法规送审稿草案的审议意见，对法律、行政法规送审稿草案进行修改，形成送审稿及其说明。
第十九条 法律、行政法规送审稿由委主任签署后，报送国务院审查；全国人大专门委员会直接委托我委起草的法律送审稿，报送全国人大专门委员会审查。
第二十条 国资委与其他部委联合起草法律、行政法规的程序，建议修改或者废止法律、行政法规的程序，参照本章规定。
第四章 规章的制定
第二十一条 国资委根据法律和行政法规授权、国务院授权和出资人的职责，制定规章。
第二十二条 国资委拟采取规章形式规定的事项，一般应当属于对国有资产监督管理、国有经济布局和结构调整、国有企业改革与发展等具有普遍指导意义并反复适用的事项。
第二十三条 规章的名称一般称为规定、办法，不得称条例或通知、通告、公告。
第二十四条 规章的内容一般包括立法目的、适用范围、具体规定、实施日期等。规章的内容应当符合法律、行政法规的规定。法律、行政法规已经明确规定的内容，规章原则上不作重复规定。
第二十五条 列入国资委年度立法计划的规章，原则上由委内有关单位具体负责起草，涉及委内多个单位职能的，由法制工作机构起草或者组织起草。
第二十六条 起草规章，起草单位应当深入调查研究，总结实践经验，广泛听取委内单位、地方国有资产监督管理机构、有关企业、协会和专家学者等各方面的意见。听取意见可以采取书面征求意见、座谈会、论证会或者在网上或其他新闻媒体公布、征求社会各界意见等多种形式。
法制工作机构参与委内起草单位的起草调研和论证工作。
第二十七条 起草规章，涉及国务院其他部门职责或者与国务院其他部门职责关系紧密的，应当充分征求国务院其他部门的意见。
第二十八条 规章起草工作完成后，起草单位应当将规章送审稿及其说明、对规章送审稿主要问题的不同意见和其他有关材料送法制工作机构审查。
送法制工作机构审查的送审稿，应当由起草单位主要负责人签署；委内有关单位共同起草的规章送审稿，应当由有关单位主要负责人共同签署。
规章送审稿的说明应当对制定规章的必要性、规定的主要措施、有关方面的意见等情况作出说明。
有关材料主要包括汇总的意见、调研报告、国内外有关立法资料等。
第二十九条 法制工作机构负责对规章送审稿进行统一审查。
法制工作机构主要从以下方面对规章送审稿进行审查：
（一）规定的事项是否属于国资委的职责范围；
（二）规定的事项能否采用规章的形式；
（三）是否与有关规章协调、衔接；
（四）规定的主要制度及具体条款是否符合有关法律、行政法规和政策规定；
（五）是否充分考虑和正确处理有关方面对主要问题的意见；
（六）是否符合立法技术要求；
（七）其他需要审查的内容。
第三十条 规章送审稿有下列情形之一的，起草单位应当进一步调研论证、修改、协调，或者采用其他公文形式拟订发布：
（一）制定规章的基本条件尚不成熟的；
（二）不符合本规则第二十八条规定的；
（三）不符合本规则第二十九条规定的。
第三十一条 法制工作机构会同规章起草单位对规章送审稿进行修改，形成规章草案和审查报告，提请委主任办公会议审议。
第三十二条 委主任办公会议审议规章草案时，由起草单位作起草说明，由法制工作机构作审查说明。
第三十三条 法制工作机构会同起草单位根据委主任办公会议审议意见，对规章草案进行修改，形成草案修改稿，报委主任签署命令予以公布。
第三十四条 公布的规章应当载明规章的制定机关、序号、规章名称、通过日期、施行日期、委主任署名以及公布日期。
第三十五条 规章公布后，应当及时在国资委公告上刊登。
第三十六条 规章应当自公布之日起30日后施行；特殊情况下，可以自公布之日起施行。
第三十七条 规章自公布之日起10日内，办公厅将规章文本一式20份、起草说明和备案报告一式10份送法制工作机构，由法制工作机构按立法法和规章备案条例的规定报国务院备案，并存档。
第三十八条 规章内容涉及国务院其他部门职权范围的，应当与国务院有关部门联合制定规章。制定联合规章的程序，参照本章规定。
第三十九条 规章修改、废止的程序，参照本章规定。
第四十条 规章的解释权属于国资委。
规章解释由规章起草单位提出解释意见，由法制工作机构提出审核意见，报委主任办公会议批准后公布。
规章解释与规章具有同等效力。
第五章 附则
第四十一条 起草法律、行政法规、规章，根据内容需要，可以分为章、节、条、款、项。除涉及内容多、调整对象复杂的外，规章一般不设节。
章、节、条的序号用中文数字依次表述，款不编序号，项的序号用中文数字加括号依次表述。
第四十二条 国资委有关制度的制定程序，参照本规则执行。
第四十三条 国资委党委有关规章制度制定、发布的程序，由国资委党委另行规定。
第四十四条 全国人大各专门委员会、国务院及其各部门送国资委征求意见的法律、法规和规章草案，由法制工作机构会同委内有关单位研究并提出修改意见。
第四十五条 有关国有资产监督管理的法律、行政法规和规章的清理工作，由法制工作机构组织委内有关单位进行，提出清理结果和处理建议，报委主任办公会议审议。
第四十六条 有关法律、行政法规、规章的汇编工作，由法制工作机构负责。
第四十七条 本规则自公布之日起实施。
